+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Ответственность банка за не уведомление о закрытии банковского счета

Ответственность банка за не уведомление о закрытии банковского счета

Сведения об открытии закрытии банковского счета обязаны представлять в налоговые органы как организации и индивидуальные предприниматели, так и банковские учреждения. За несоблюдение данной налоговой обязанности указанные субъекты несут ответственность в установленном законом порядке. Разобраться в порядке и процедуре представления сведений об открытии и закрытии банковских счетов, а также в том, какие именно сведения подлежат передаче в налоговые органы, поможет данная статья. В соответствии с подп.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Согласно абз.

Ответственность за нарушение срока представления сведений об открытии и закрытии счета в банке

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1. Макроэкономика Регулирование Стратегии Управление. Банкоматы, терминалы Переводы, pp платежи Пластиковые карты Платежные системы. О разном. Банки России Рейтинг банков Отозванные лицензии. Правила форума Все каналы прочитаны Список участников Почта.

Мероприятия Организаторы Условия. Что нового в мобильном банкинге? Еженедельные обзоры. Искать только в заголовках. Предыдущая 1 2 3 4 Следующая. Сообщений Последняя активность. Страница из 4. За всё время Сегодня Последняя неделя Последний месяц. Критерии фильтрации:. Уважаемые коллеги! При закрытии расчетного счета Клиента Банк в установленном НК порядке уведомил налоговую инспекцию о факте закрытия. Однако, Клиенту информация о закрытии счета была направлена только по истечении 12 дней.

Соответственно, Клиент не уведомил налоговую инспекцию о факте закрытия счета в установленный законом срок. Вопрос: существует ли в данном случае ответственность Банка перед клиентом, установленная к-л нормативными актами. Метки: Нет. Банк отвечает только за 1 и 2 части , с ней, я надеюсь все впорядке? А клиент пусть готовит 5 Комментарий Отправить Отмена.

Eugene L Shagin. BWW Все замечательно, но один вопрос: Где прописанно данное положение, кроме как на самом уведомлении? Если не тяжело, выложите реквизиты документа. Проблема в том, чтобы доказать отсутствие вины банка в несвоевременном уведомлении клиента о закрытии счета.

Потому что в противном случае клиент может взыскать с банка штраф в регрессном порядке. Считаю, что ответственность за извещение банка об открытии закрытии счета лежит как на Банке,так и на клиенте Банка.

Четвертая часть сообщения, выдается лицу, которому открыт закрыт счет согласно Приказу Госналогслужбы РФ от Существуют ли какие-либо нормативные акты устанавливающие отношения Банк-Клиент и сроки уведомления Клиента о закрытии счета?

С уваж. Мне не известны какие-либо нормативные акты, регулирующие взаимоотношения Клиента и Банка по вопросу открытия и закрытия счетов. Более того, не описана и процедура уведомления ГНИ об этом заказным, курьером или по-другому.

Но я думаю здесь должно применяться правило о разумности и добросовестности сторон, то есть Банк должен уведомить клиента в срок, достаточный для того, чтобы клиент успел соответственно уведомить ГНИ в 10 дневный срок. Мне всё-таки кажется, что исключено. Хотя чего только в банковском мире ни встретишь! А мне кажется, что это проблема исключительно клиента. Предполагается, что она знает ГК, в котором написано, что банк сразу же при поступленни заявления закрывает счет. А что представляет собой процесс закрытия счета?

Со стороны банка - это некоторая технич. Доказать обратное клиенту будет сложно. Жаль, конечно, но, похоже, клиент здесь ничем не защищен. И еще, если бы я была на месте клиента и столкнулась бы с таким вот медлительным банком, я бы на основании вышесказанного отправила бы в ИМНС уведомление с указанием даты подачи заявления о закрытии, как даты фактического закрытия счета.

Дествительно документов регулирующих взаимоотношения Клиента и Банка касательно 4 части я не встречал, однако, обычно в договоре банковского счета указывают, что клиент обязан забирать документы в банке не реже чем раз в 3 дня или что-то в этом роде, это в свободной трактовке по крайней мере у нас так.

Было бы идеальным выдача выписок и др. Так что вины банка не видно. У нас был случай: Открыли счет, выслали 1 и 2 части в налоговую, 4 часть передали операционисту. Клиент не является, связаться с по телефону не удалось. Через месяц является клиент и начанает права качать, что на него выставили штраф, за не представление 4 части и т. Я звонил в налоговую, вышел на компетентного человека, на что он мне заявил "Клиент должен привозить 4 часть, к Вам у меня претензий нет мы уложились в 1 день , пусть говорит, что хочет, но на вас "стрелки" певодить не будем Ст четко говорит за что банк несет ответсвенность, только за несообщение налоговой.

Ответсвенность за какие либо налоговые правонарушения может быть установлена только НК. В НК вроде бы ничего нет об обязанности банка вручить этот корешок и ответственности за это.

А даже если и есть в какой нибудь инструкции и предусмотренна обязанность банка отдавать клиенту корешок, то НК не устанавливает ответственность за это бездействие. Исключительно горе клиента. Нашла письмо в "Консультанте". Может пригодится. Вопрос: Вправе ли налоговые органы применять штрафные санкции к налогоплательщику, нарушившему срок сообщения об открытии закрытии счета по вине банка, своевременно не уведомившего своего клиента об открытии закрытии счета?

Ответ: Согласно ст. Согласно ст. В соответствии с п. Таким образом, открытие и закрытие счета происходит при участии клиента банка. Согласно п. В соответствии со ст. Яковлева Советник налоговой службы I ранга. Судя по-всему, документов регулирующих взаимоотношения Банка и Клиента в данной ситуации к сожалению а может к счастью нет. Спасибо всем за помощъ! Счет закрывается на основании заявления клиента! Следовательно клиент знает о закрытии счета с момента подписи данного заявления.

Банк обязан закрыть счет, если к нему поступило соответсвующие заявление! Законных оснований если заявление оформлено правильно оказать в закрытии счета у банка нет. Поэтому с момента когда клиент предоставил заявление банку и начинает исчисляться срок для сообщения в налоговую со стороны банка. В законе нет указания на обязанность банка в какой-либо срок увемить клиента о закрытии счета.

Исходя из этого клиент по своему желанию берет или не берет это уведомление. Лично у меня, эти корешки лежат на соседнем столе и клиенты сами приходят и береут их, если это им необходимо. С уважением. Я впехиваю корешок сообщения "выдается клиенту" при получении от него - клиента - заявления о закрытии счета времени 10 минут.

Если присылают по почте - посылаем также. Хчу еще добавить. У клиента согласно НК есть своя обязанность по уведомлению налоговой, форма уведомления утверждена одновременно с , только другим приказом.

ИМХО, нечего беспокоиться за Банк в данном случае. Наша налоговая, видимо, страхуется, уже несколько раз запрашивали от банка сроки уведомления клиентов о закрытии открытии счета. Я налоговой ответила, что корешок вручается клиенту в день открытия или закрытия счета. Когда-то брала с них подписи, потом перестала. Да и в форме? L Именно так.

При этом нужно не забывать, что клиент в самом заявлении может установить иную дату более поздную расторжения договора. Если Клиент в заявлении указал дату закрытия счета через месяц, а в течение этого месяца передумал закрывать. Должен ли он направить в Банк заявление об отзыве заявления на закрытие счета? Извините за может быть не совсем умный вопрос. Баск Действительно, клиент в своем заявлении может установить более позднюю дату расторжения договора банковского счета.

Naomi Думаю,что да. Иначе как банк узнает о том,что клиент передумал. В крайнем случае клиент пока ему не закрыли счет должен известить банк об изменении своего решения любым приемлемым для банка способом.

To Helen. L Прошу прощения за неточность, я имел ввиду, что клиент на заявлении пишет: "Прошу закрыть счет

Несвоевременное сообщение об открытии/закрытии счета: когда штрафа быть не должно

Напомним, что о депозитных, ссудных и транзитных валютных счетах никуда сообщать не над о Письма Минфина от Также уведомление не требуется, если по причинам, не зависящим от плательщика, например при реорганизации банка, меняются банковские реквизиты такие как корсчет, БИК. Правда, руководителей штрафуют крайне редко. Но есть ситуации, когда штрафа за неуведомление быть не должно. Таким днем считается день внесения банком соответствующей записи в книгу регистрации открытых счето в п. Но согласно своим внутренним правилам банк должен отдельно уведомлять клиента и об открытии закрытии счета, и об изменении его реквизито в п.

Сообщение об открытии (закрытии) банковского счета

Для регистрации учетной записи в банке применяется уведомление об открытии расчетного счета. До внесения изменений в налоговое законодательство году каждое юридическое лицо, а также частные предприниматели обязаны были уведомлять об открытии счета налоговую службу и иные надзорные органы ПФР, ФСС, ФОМС в течение 7 дней с помощью специальных сообщений. За несоблюдение регламента предполагался штраф в размере рублей за каждый расчетный счет.

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

Лунякин , зам.

Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте. Штраф в размере 5 тысяч рублей предусмотрен Налоговым кодексом РФ в отношении тех налогоплательщиков, которые в десятидневный срок п. Расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.

Объявление

Пункт 2 статьи Налогового кодекса Российской Федерации далее НК РФ предусматривает параллельное обременение банка сообщать в налоговые органы информацию об открытии или закрытии счетов налогоплательщиком. Не сообщение банком налоговому органу сведений об открытии или закрытии счета организацией или индивидуальным предпринимателем, влечет взыскание штрафа в размере 20 тысяч рублей. В соответствии с пунктом 2 статьи 23 НК РФ установлена обязанность налогоплательщика, в десятидневный срок письменно сообщать в налоговый орган по месту учета сведения об открытии или закрытии счетов.

Сведения об открытии закрытии банковского счета обязаны представлять в налоговые органы как организации и индивидуальные предприниматели, так и банковские учреждения. За несоблюдение данной налоговой обязанности указанные субъекты несут ответственность в установленном законом порядке. Разобраться в порядке и процедуре представления сведений об открытии и закрытии банковских счетов, а также в том, какие именно сведения подлежат передаче в налоговые органы, поможет данная статья.

Уведомление налоговой о закрытии расчетного счета

.

Ответственность банка за не уведомление о закрытии банковского счета

.

Депозитные счета являются внутренними счетами банка и не подпадают ни ссудный счет не являются счетами в смысле договора банковского счета. срок уведомления налогоплательщиком о закрытии счета.

Открытие и закрытие счетов налогоплательщиков: ответственность банков

.

Ответственность за нарушение представления сведений об открытии и закрытии счета в банке

.

.

.

.

Комментарии 1
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Илья

    Помогите с мед реформой!